Groen Beleggen voor Beginners

 

Je steentje bijdragen aan een beter milieu en daarbij een leuk rendement behalen... mét belastingvoordeel? Dan is groen beleggen wellicht iets voor jou. 

Het is geen geheim dat het niet zo best gaat met ons klimaat. Er wordt dan ook volop geïnvesteerd in groenere energie en duurzaamheid. De overheid erkent de ernst van de situatie. Om particuliere beleggers aan te sporen om ook duurzaam te gaan beleggen zijn er dan ook een aantal aantrekkelijke regelingen in het leven geroepen. 

 Met groen beleggen werk je dus niet alleen mee aan een schonere wereld maar profiteer je daarnaast van een belastingvoordeel tot 2,3% en een mogelijke extra heffingskorting van 0,7%. 

 Het is jarenlang een mythe geweest dat duurzaam en groen beleggen minder rendement opleveren dan traditionelere strategieën. Deze mythe is echter door diverse onderzoeken (waaronder deze van Morningstar) ontkracht. Uit deze onderzoeken blijkt dat groen beleggen wat rendement betreft niet achterblijft bij andere vormen van beleggen.

Twee derde van alle duurzame fondsen beschikbaar in de Verenigde Staten eindigde in de bovenste helft van hun respectieve categorieën qua rendement. - Morningstar 2018

 

Belastingvoordeel met groen beleggen

Als je het niet voor het milieu doet dan kan ook het belastingvoordeel een goede motivatie zijn om toch voor groen beleggen te kiezen. 

Voor groene beleggingen geldt namelijk een vrijstelling. Deze houdt in dat je alleen belasting hoeft te betalen over deze beleggingen als de totale waarde ervan boven een bepaald bedrag komt. 

Voor alleenstaanden is dit in 2019 € 58.540. Heb je een fiscale partner dan bedraagt deze vrijstelling zelfs € 117.080. Meer informatie en de meest recente bedragen vind je hier. 

Hier moet wel bij verteld worden dat deze regeling geldt voor door de overheid erkende groene beleggingen. Het gaat dan om groenfondsen die deelnemen in projecten voor milieubescherming. 

Welke fondsen volgens de belastingdienst vallen onder 'groene beleggingen' vind je hier. 

Naast de bovengenoemde vrijstelling ontvang je voor groene beleggingen ook een heffingskorting van 0,7%. Deze kun je in mindering brengen op je te betalen inkomstenbelasting. 

Duurzaam beleggen via een groenfonds

Een van de eenvoudigste manieren om te beginnen met groen beleggen is door te investeren in een groenfonds. Via zo'n fonds wordt je vermogen belegd in groen energie, duurzaam bouwen, het aanleggen van bossen en natuurbehoud. 

 Door te beleggen in fondsen hoef je zelf geen onderzoek te doen naar de beste beleggingen. Dit word door professionals (de fondsbeheerders) gedaan. Je geld wordt daarnaast belegd in diverse groene projecten. Dit zorgt weer voor een betere spreiding van je risico. 

De meeste grote banken, waaronder Abn-Amro, ASN, ING, de Rabobank en Triodos, hebben een Groenfonds. Dit zijn fondsen waarvan minimaal 70% van het fondsvermogen wordt belegd in door de overheid erkende groenprojecten. Dit zijn overigens ook de fondsen waarvoor de eerdergenoemde belastingvoordelen gelden. 

Een overzicht van banken met een groenfonds vind je hier. Je kunt natuurlijk via de betreffende banken zelf beleggen in deze groenfondsen. Je kunt echter ook via de meeste online brokers investeren in deze fondsen. 

Zelf duurzaam beleggen

Naast de bovengenoemde groenfondsen, die zich uitsluitend op Nederland richten, is er natuurlijk wereldwijd een ruime keuze aan duurzame fondsen en aandelen. Deze vallen niet onder de eerder vermelde belastingvoordelen. 

 Hier vind je bijvoorbeeld de top 5 duurzame beleggingsfondsen volgen IEX. De topper,NN Duurzaam Aandelen Fonds, heeft de afgelopen 3 jaar een gemiddeld rendement van 10,56% behaald. 

De meeste online brokers zoals Degiro, Binck en Lynx bieden een ruim assortiment aan duurzame fondsen. 

Niet veel vermogen maar wil je toch je steentje bijdragen aan een beter klimaat en een schonere wereld? Bij de meeste brokers kun je ook kiezen voor periodiek beleggen. Je investeert dan iedere maand een klein bedrag. De periode en hoeveelheid kun je zelf instellen. Dit is ook een uitstekende manier om langzaam maar gestaag vermogen op te bouwen. 

Net als andere beleggingen zijn ook aan groen beleggen diverse kosten verbonden zoals transactiekosten en (bij fondsen) beheerkosten. Nog nooit eerder belegd? Zie dan onze Tips Voor Beginnende Beleggers om te leren hoe je goed beslagen te ijs komt. 

Risico's van groen beleggen

Net als bij alle andere vormen van beleggen zijn ook aan groen beleggen risico's verbonden. Zo loop je natuurlijk het risico op koersdaling. Daarnaast vallen groene beleggingen niet onder het depositogarantiestelsel. 

Dit houd in dat deze tegoeden niet gegarandeerd zijn op het moment dat de bank die het fonds beheert failliet zou gaan. Nu worden banken flink beschermd door de overheid dus de kans dat er een failliet gaat is erg klein... maar toch. Verder hebben groenfondsen het, ook in crisistijd, de afgelopen jaren heel aardig gedaan. Zelfs stukken beter dan veel aandelen. 

Conclusie groen beleggen

We moeten met zijn allen verduurzamen. Door groen beleggen kun je hier niet alleen aan bijdragen maar kun je ook meeprofiteren van deze ontwikkeling. Daarnaast heeft de overheid een aantal belastingvoordelen en vrijstellingen in het leven geroepen om duurzaam beleggen nóg aantrekkelijker te maken.